Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML)

Cel polityki AML

Rolldorado Entertainment N.V. stosuje procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy (Anti-Money Laundering) zgodnie z wymogami licencji Curacao eGaming i międzynarodowych standardów FATF. Celem jest zapobieganie wykorzystywaniu platformy hazardowej do legalizacji środków pochodzących z działalności przestępczej, finansowania terroryzmu i oszustw finansowych.

Procedury identyfikacji klienta (KYC)

Każdy gracz podlega weryfikacji tożsamości przed pierwszą wypłatą. Wymagane dokumenty: ważny dowód osobisty lub paszport, potwierdzenie adresu zamieszkania (rachunek utility nie starszy niż 3 miesiące) oraz potwierdzenie własności metody płatności. Weryfikacja Enhanced Due Diligence (EDD) obowiązuje przy transakcjach przekraczających 10 000 zł kumulatywnie.

Monitoring ciągły

System automatycznie analizuje wzorce transakcji, depozyty bez gry, szybkie wypłaty po minimalnym obrocie, korzystanie z wielu metod płatności lub konta powiązane z listami sankcyjnymi (PEP, OFAC) uruchamiają alert compliance. Konto może zostać tymczasowo zawieszone do czasu wyjaśnienia.

Progi raportowania

Transakcje pojedyncze lub kumulatywne przekraczające 40 000 zł w ciągu 30 dni podlegają obowiązkowemu raportowaniu do regulatora Curacao. Podejrzane transakcje zgłaszane są niezależnie od progu, np. strukturyzacja depozytów (smurfing), transfery do jurysdykcji wysokiego ryzyka lub niespójność danych profilu z wzorcem gry.

Obowiązki gracza

Gracz zobowiązany jest do: podawania prawdziwych danych osobowych, korzystania wyłącznie z metod płatności zarejestrowanych na własne nazwisko, nieudostępniania konta osobom trzecim oraz współpracy z działem compliance w przypadku dodatkowych weryfikacji. Naruszenie tych zasad skutkuje zamknięciem konta i zgłoszeniem do organów ścigania.

Lista kontrolna transakcji wysokiego ryzyka

Operator monitoruje: depozyty kryptowalutowe z adresów powiązanych z mixers, wypłaty na konta osób trzecich, wielokrotne konta z tego samego urządzenia/IP, nagłe zwiększenie wolumenu transakcji bez historycznego precedensu oraz korzystanie z VPN w celu ukrycia lokalizacji.

Współpraca z organami

Na żądanie właściwych organów ścigania, regulatora Curacao eGaming lub instytucji finansowych operator udostępnia dane transakcyjne, logi sesji i dokumenty KYC w zakresie wymaganym prawem. Dane przechowywane są minimum 5 lat po zamknięciu konta zgodnie z wymogami AML.

Szkolenie i audyt wewnętrzny

Pracownicy działu finansowego i obsługi klienta przechodzą coroczne szkolenia AML. Polityka poddawana jest wewnętrznemu audytowi co kwartał, wyniki raportowane do zarządu i regulatora licencji. Procedury aktualizowane są w odpowiedzi na zmiany regulacyjne i nowe typologie przestępstw finansowych.