Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML)

Cel polityki AML

Rolldorado Entertainment N.V. stosuje procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy (Anti-Money Laundering) zgodnie z wymogami licencji Curacao eGaming i międzynarodowych standardów FATF. Celem jest zapobieganie wykorzystywaniu platformy hazardowej do legalizacji środków pochodzących z działalności przestępczej, finansowania terroryzmu i oszustw finansowych.

Procedury identyfikacji klienta (KYC)

Każdy gracz podlega weryfikacji tożsamości przed pierwszą wypłatą. Wymagane dokumenty: ważny dowód osobisty lub paszport, potwierdzenie adresu zamieszkania (rachunek utility nie starszy niż 3 miesiące) oraz potwierdzenie własności metody płatności. Weryfikacja Enhanced Due Diligence (EDD) obowiązuje przy transakcjach przekraczających 10 000 zł kumulatywnie.

Monitoring ciągły

System automatycznie analizuje wzorce transakcji — depozyty bez gry, szybkie wypłaty po minimalnym obrocie, korzystanie z wielu metod płatności lub konta powiązane z listami sankcyjnymi (PEP, OFAC) uruchamiają alert compliance. Konto może zostać tymczasowo zawieszone do czasu wyjaśnienia.

Progi raportowania

Transakcje pojedyncze lub kumulatywne przekraczające 40 000 zł w ciągu 30 dni podlegają obowiązkowemu raportowaniu do regulatora Curacao. Podejrzane transakcje zgłaszane są niezależnie od progu — np. strukturyzacja depozytów (smurfing), transfery do jurysdykcji wysokiego ryzyka lub niespójność danych profilu z wzorcem gry.

Obowiązki gracza

Gracz zobowiązany jest do: podawania prawdziwych danych osobowych, korzystania wyłącznie z metod płatności zarejestrowanych na własne nazwisko, nieudostępniania konta osobom trzecim oraz współpracy z działem compliance w przypadku dodatkowych weryfikacji. Naruszenie tych zasad skutkuje zamknięciem konta i zgłoszeniem do organów ścigania.

Lista kontrolna transakcji wysokiego ryzyka

Operator monitoruje: depozyty kryptowalutowe z adresów powiązanych z mixers, wypłaty na konta osób trzecich, wielokrotne konta z tego samego urządzenia/IP, nagłe zwiększenie wolumenu transakcji bez historycznego precedensu oraz korzystanie z VPN w celu ukrycia lokalizacji.

Współpraca z organami

Na żądanie właściwych organów ścigania, regulatora Curacao eGaming lub instytucji finansowych operator udostępnia dane transakcyjne, logi sesji i dokumenty KYC w zakresie wymaganym prawem. Dane przechowywane są minimum 5 lat po zamknięciu konta zgodnie z wymogami AML.

Szkolenie i audyt wewnętrzny

Pracownicy działu finansowego i obsługi klienta przechodzą coroczne szkolenia AML. Polityka poddawana jest wewnętrznemu audytowi co kwartał — wyniki raportowane do zarządu i regulatora licencji. Procedury aktualizowane są w odpowiedzi na zmiany regulacyjne i nowe typologie przestępstw finansowych.